冲正交易是什么意思(冲正交易回单是什么意思)

当下防范电信网络诈骗形势日趋严峻,网络诈骗分子的手法也五花八门。某日上午11点多,中国银行济南历城支行营业部某对公客户来行办理一笔货物贸易跨境汇款业务,汇款金额USD648500.00(折合人民币约4342809.95元),经审核客户相关材料,客户确认无误后,中行柜员叙做该笔业务。下午1点30分,客户打来电话,声称遭遇电信诈骗,客户解释,境外合作方邮箱遭遇盗号,犯罪分子将假的收款账号和名称通过邮箱发给客户,并篡改了合同发票的收款人及账号。

随后,该行员工在收到客户追回汇款的指示后一方面在核心系统中查询汇款状态,另一方面立刻联系上级行相关部门,要求协助退回此笔汇款。经多方共同努力,该笔汇款成功被追回,当日下午,该行对客户的汇款进行了冲正处理。

据客户介绍,其交易对手邮箱被盗已导致了至少三家企业上当受骗,客户表示若不是中国银行帮自己成功追回该笔款项,自己也将会成为受害者。

当前网络是把双刃剑,提高工作效率,拓宽人们视野的同时,也给客户资金带来了风险,犯罪分子利用网络漏洞,模仿汇款人亲属、合作伙伴、交易对手实施诈骗,这种违法犯罪情况愈演愈烈。作为银行工作人员,一方面必须夯实业务水平,掌握应急反应对策,坚决杜绝金融欺诈等行为,不给犯罪主体创造可乘之机,另一方面,在把控风险的前提下,将文明优质服务从嘴上做到心里,切实帮助客户避免资金损失,真正做到,全心全意为客户服务。(通讯员 郑昊)

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